Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что около пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация находится в свободном доступе)
Счета массово блокируются банками в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который препятствует использованию для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, все же знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в подобных махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заморозить любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа результаты заморозки будут печальными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Лишь только после тщательного изучения подобных документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет несложно открыть другой и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать подобную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт подобное право банкам при наличии следующих поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (как раз подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для свидетельствования законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро огромное число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в отдельных ситуациях действия банков не поддаются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" сделал значительный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
